男子迷上网络赌博 竟骗走“老熟人”30万元

投资“代还信用卡”项目,5小时就能获得3%的利润。杨女士投资2万元,很快就从“老熟人”陈某处拿回本金和600元利息。杨女士尝到甜头后,加大投资金额。结果,30万元投资款投出去后“石沉大海”。记者1月21日从南宁市公安局兴宁分局了解到,陈某赌博输光后想拿回输金,就以投资“代还信用卡”项目为噱头行骗,涉案款项全部赌光了。目前,陈某涉嫌诈骗已经被批准逮捕。

拍发身份证照片骗取信任

此前,杨女士通过朋友介绍,跟陈某认识。陈某在南宁从事某种器材销售工作,两人年龄相仿,随后就添加微信为好友。2019年12月底,陈某在微信里告诉陈女士,他正在做投资“代还信用卡”项目,能获得很高的回报。

投资“代还信用卡”项目,通俗来说,就是帮人还信用卡,还能从中收取“手续费”,5小时就能拿到3%的利润。聊天中,陈某邀请杨女士拿钱来投资。杨女士经不起游说,同年12月27日就给陈某转账投资2万元。5个小时后,杨女士收到本金和利息共计20600元。第二天,杨女士再投资5万元,结果均能准时收到本金和利息。杨女士尝到了甜头,对陈某产生信任,同时加大投资金额。

2019年12月30日,杨女士投资14万元左右。结果,本金和利息却没有到账。面对询问,陈某说手中收到要还贷的信用卡比较多,利息因此被拖延了。随后,陈某将个人身份证照片发给杨女士说:“我都这么做了,还会跑路吗?”

杨女士觉得,陈某的说辞有一定的道理。今年1月1日,杨女士又投资10余万元。这一回,陈某只转来利息6900元,并叫她“请耐心等待”。

协商中起争执被警方带走

所谓的“耐心等待”,陈某在电话里是这么告诉杨女士:除了10万元投资款外,连上次的14万元本金和利息一起,他将在1月2日返回。1月2日,陈某却告诉杨女士,代还信用卡的回报提高到4%,晚点将把钱转到杨女士的账上。

杨女士因见陈某提高利润,她自己也想拿到更多的钱,当天又分多次总共将近4万元转去投资。这一回,本金和利息都没有如期到账。陈某解释说,信用卡降低额度后系统出了点故障,并叫杨女士放心,说这笔钱晚点会退回的。

从此以后,陈某面对杨女士的追问时,总是以“我会把钱还给你的”等理由来搪塞,却迟迟没有兑现。杨女士统计发现,从2019年12月27日到今年1月2日,她总共投资5笔,除了已拿回款项外,至今还有30万元投资款没有到账。

这30万元,基本上是杨女士通过网络平台借贷或刷信用卡支付的。1月9日23时许,陈某如约到朝阳路一家餐饮店跟杨女士见面。两人协商还款事宜时,发生争执。随后,南宁市公安局兴宁分局兴宁派出所民警根据报警,将两人带回派出所调查,从而揪出这起案件背后的故事。

涉案款项用于赌博已花光

在兴宁派出所里,陈某向民警述说他在赌博路上越陷越深的经历。原来,陈某打工积攒到一定的积蓄,可他却觉得精神有些空虚,很快就迷上网络赌博。2019年12月,他赌博输光钱财后,就决定虚拟投资“代还信用卡”项目筹资,就是想骗钱拿去赌博赌回输金。

“杨女士是‘老熟人’,容易取得信任。”陈某说,刚开始,他将骗来的投资款拿到网站赌博后,确实赢回一些钱,这样才能按时给杨女士发放本金和利息。从杨女士投资第三笔款起,陈某拿去赌博总是有去无回。

据民警介绍,陈某给的回报高,借贷平台借款利息低,杨女士就想从中赚取差价,没料却落入陈某精心设计的陷阱。从此前侦办的案件来看,陈某赌博时刚开始赢钱,是庄家抛出的“诱饵”。一旦赌徒下大赌资,钱就会被庄家吞掉。

“高回报等民间借贷,建议大家还是谨慎投资,不要相信天上会掉下馅饼。”民警表示,投资时,哪怕对方是亲戚朋友也要提高警惕,平时要注意保存合同等相关凭据,一旦出意外,才方便维权。

1月21日,陈某涉嫌诈骗已经被检察机关批准逮捕。


来源 | 南宁晚报客户端•南宁宝记者 潘国武 文/图

编辑 | 蓝梦

校对 | 小青

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